今さら聞けない！初心者でもできるSBIネオモバイル証券口座開設の流れ４ステップで解説！

2022 2/03

2021-02-06 2022-02-03

証券口座はどうやって作ればいいの？
株の口座だから難しいかも?
銀行口座と同じ感覚で問題ない？

最近は資産形成が注目されてきて、投資に興味を持つ人が増えてきています。

投資を始めたい人は、まず証券口座が必要になりますね。

今回は私が初めて投資を始めたときから使っているSBIネオモバイル証券の口座の開設方法を４つのステップで紹介します。

SBIネオモバイル証券の口座の開設方法を４つのステップ

メールアドレスを入力
個人情報の登録
源泉徴収区分の選択
投資情報入力・規約の確認

この記事を読むことで

証券口座の開設方法が丸わかり！
意外とめんどくさくないと知ることができる！
実際の投資までスムーズに進めることができる！

順序よく説明します。

一緒に最初の一歩を踏みましょう^^

【ネオモバの口座開設の手順①】メールアドレスを入力

SBIネオモバイル証券はネット証券なので、web上で開設が完了です。
なのでまずは、口座開設のサイトにいってメールアドレスを入力します。
そうすると、証券会社からメールが届きます。

送られてきたメールに口座開設申し込みのURLが添付されているので、そこから手続きが開始です。
私も最初に登録した頃を思い出すと、特に迷うことがなくスムーズに進めることができたのを覚えています！
安心してステップを踏んでいきましょう。

【メールアドレス登録の注意】
・メールに記載されているURLの有効期限は24時間。
・メールが届かない場合や、URLの有効期限を過ぎてしまった場合は、手順1からやり直し。
なにごとも、手際よく必要がありますね(^_^;)

【ネオモバの口座開設の手順②】口座開設申込の個人情報

URLを開くと、個人情報を入力する画面になります。
正直言うと、ここはほとんどの人が「少しめんどくさいな」と思うかもしれません。
理由は、入力する項目が多いからです。
なかなか量があります。

しかし…。
どの証券口座を開設するにしても、こういった個人情報等の記入は避けては通れないので、ここは我慢です。
アドバイスとしては、感情を無にして淡々と入力です。
ここを乗り切れば、スタートラインまでもう少しですよ！

【ネオモバの口座開設の手順③】源泉徴収区分の選択

長かった個人情報の入力が終わると、次は源泉徴収区分の選択です。お疲れ様です！

ちなみに源泉徴収とは、投資による利益に対する税金を差し引くことを指します。
「源泉徴収あり」と「源泉徴収なし」の2つがあります。
・源泉徴収あり:確定申告に行く必要がない
・源泉徴収なし:確定申告に行かなければならない

違いは以上の通りです。

源泉徴収ありを選択すると、利益の額に関係なく約20%の税金が課せられます。一方、源泉徴収なしを選択すると、20万円以下の利益なら確定申告に行く必要がなく税金も課せられません。

つまり、どちらを選べばいいかの基準は

・確定申告あり:20万円以上の利益が出る。確定申告に行きたくない。
・確定申告なし:20万円以下の利益で収まる。確定申告に自分で行って、払う税金を少なくしたい。

このような判断基準になるかなと思います。
ネオモバの場合は、「ネオモバにまかせる」という表示になっているので、選ぶ場合はきをつけてくださいね！

【ちなみに私は、最初からネオモバにまかせる】
ちなみに私は、最初から「源泉徴収あり（ネオモバにまかせる）」を選択しました。
理由としては、確定申告に行くのが面倒くさいからです。
他の件で確定申告に行かなければならなくなったら「源泉徴収なし」に変更しようかなと思います。（しばらくは源泉徴収ありですね）

【ネオモバの口座開設の手順④】投資情報入力・規約の確認

源泉徴収区分の選択の後は、投資情報入力・規約の確認になります。

投資情報に関しては、投資の方針などのいくつかの質問が用意されています。
初めての人はあまり考えずぱぱっと答えてしまいましょう。
（ここでどう答えたからと行って、「審査におちる」なんて起きませんから、安心してください♪）

【PDFを立ち上げないと先に進めない仕組み】
規約の確認はいくつかの項目があり、PDFを立ち上げないと先に進めない仕組みになっています。見ないで先に進ませないための予防策でしょう。
※サラッとでいいので目を通します。（ネオモバさん、それでいいしょうか…。）
※実際、私も細かくは見ていないです。（ネオモバさん、それで良かったでしょうか…。）

ここまでの入力内容を確認して、間違いがなければ申し込みは完了します。

ここまでが口座申し込みの流れです。
個人情報入力でまたもや少し嫌気が差すかもしれませんが、全体を通してみるとつまずく箇所はないでしょう。（私でも、できたのですから）

【ネオモバの口座開設の手順⑤】口座開設申込後すぐにできる設定

次に、口座申し込み後の流れです。
申し込みが終わった直後は、すぐにできることと、できないことがあります。

すぐにできることは、この２つ
・本人確認書類アップデート
・初期設定

すぐにできないことは
・支払い設定

まずは、すぐにできることから説明です。（開設のモチベーションがあるうちに、やっちゃうのが吉です！）

【口座申し込み後】本人確認書類アップデート

こういった口座開設に必要な書類として、必須なのが本人確認書類。
ネオモバでも例外なく、本人確認書類アップデートが求められ、「免許証」と「マイナンバー」の登録が必要になっています。

SBIネオモバイル証券｜オンラインで完結（メールで設定）
を選択して顔写真を撮影をする

嬉しいことに、WEB上でアップロードするだけで良いので、このへんはわざわざ郵送サービスを利用するわけではなく、スマホで写真を撮ればOKということ。
スマホならではということで手軽ですね。

私も実際にやってみた時、あまりの手軽さに驚きました！！

【ちなみに郵送も利用できます】
ネオモバ公式サイトによると、”「郵送で受取る（転送不要簡易書留）」「上記のお手続きがご利用できない方はこちら」を選択されたお客さまには、「【ネオモバ】本人確認書類審査完了のお知らせ／ハガキをお受取りください」メールが送信されます。
また、登録した住所宛にSBIネオモバイル証券の「口座開設完了のご案内」が転送不要の簡易書留で郵送されます。”とのこと。

【一言メモ】
簡易書類を受け取るときって案外めんどうなんですよね。
日中に配達されると９９％仕事中で、もちろん不在なので、再配達希望を出さないといけなくなるので、私はもっぱらWEB申請派です！