【初心者向け】マネーフォワードMEの始め方を５ステップで分かりやすく解説

今回は、そんなマネーフォワードMEお悩みについて考えていきます。

マネーフォワードMEを簡単に説明するとこんな感じ。

• マネーフォワード MEは無料のオンライン家計簿・資産管理ツール。
• 登録した情報を自動的に取り込み、残高や支出を分析。
• 複数の口座残高を一括管理し、カテゴリごとに自動分類・グラフ化。
• 登録情報は自動で更新され、お金の管理が簡単。
• アプリ版・WEB版でいつでもどこでも簡単に利用可能。

そんな便利でたまらない家計簿アプリ「マネーフォワードME」

多くの人に使いこなして欲しいし、家計簿の自動管理の良さを知ってほしい。

たしかに、家計簿をつけるにはかなり便利なマネーフォワードMEですが、家計簿アプリ自体を初めて使う方にとっては難しさを感じるかもしれません。

そこで、この記事では、マネーフォワードME愛用者の私が「初めてマネーフォワードMEを使う人」にも分かりやすくマネーフォワードMEの始め方を説明します。

これからマネーフォワードを利用して家計簿をつけたい方の役に立てれば嬉しいです。

そもそもマネーフォワードMEとは？

2014年から長年マネーフォワードMEを愛用使っている私。

マネーフォワードMEのおかげで自分が何にお金をかけているのかが、過去にさかのぼりすぐで分かるようになりました。

収支のカテゴリ分けもわざわざ手動で分類する必要もありません。

賢いマネーフォワードMEが自動で分類してくれます。

インターネットにつながる環境で自分アカウントにログインできれば、いつでもどこからでも家計や資産チェックも可能。

すべての人におすすめできるマネーフォワードME、アプリ版とウェブ版があります。

おすすめは圧倒的にアプリ版。

ということで、今回はアプリ版マネーフォワードMEの始め方を説明していきますね。

まだアプリ版マネーフォワードMEをダウンロードしていない人はこちらからダウンロード

アプリをインストールしたらアカウント登録！おすすめはGmail

インストールされたアプリを開くと、アカウント登録までの案内が始まります。

基本的に、マネーフォワードMEの案内に沿って進めていくことで問題なくアカウント登録することができます。

アカウント登録はAppleID、GoogleID、YahooID、そしてメールアドレスでも登録することができます。

ちなみに、私のおすすめはGoogleでのアカウント登録。

Googleアカウントのメリット
Googleは、Gmail、Googleドライブ、Googleフォト、Googleマップ、YouTubeなど、多数のサービスを提供しています。
Googleアカウントを作成することでとっても便利なGoogleのサービスを簡単に利用することができますよ。
また、安全面も優秀で2段階認証やパスワードの強制変更など、高いセキュリティ機能を備えているので安心して利用できます。

まだGoogleアカウントを持っていない方はこの機会に作成するのもいいですね。

Googleアカウントの新規作成はGmailのホームページにアクセスして行うことができます。

Gmailのホームページに移動したら「アカウントを作成する」または「新規作成」などのボタンをクリックすると登録フォームが表示されます。
そこに必要な情報を入力すれば簡単にGmailアカウントが簡単に新規作成することができます。

【連携必須①】マネーフォワードMEにメインバンクを口座登録する

マネーフォワードのアカウント登録ができたら、その勢いで絶対にやって欲しいのがメインバンクとの連携。

「新社会人の時期におけるお金のアクションについて、『マネーフォワード ME』利用者にアンケート調査」によると、社会に出て取り組んでてよった！と思うお金のアクションのランキングは以下のとおりです。

上の結果で注目したいのは「②収支状況を知る」

実は、収支状況の把握はマネーフォワードMEを利用するだけで実現することができます。

そのためには、とにかく給与振込先となるメインバンクとマネーフォワードMEを連携すること。

連携さえすれば、今後はマネーフォワードMEが自動で家計簿を作成してくれます。

例えばわたしのマネフォを見てみましょう。

2014年、私が始めて連携した地方銀行の資産推移です。

画像をみ見てもらって分かるように、銀行の収支を自動でグラフ化してくれています（私は一切手間をかけていません）

ちなみに、無料で使える範囲だと１年間データを閲覧することができます。
＊私が加入している有料版（別名：プレミアム）だと、全期間の資産推移をグラフ化。

ちなみに、グラフ化するだけではありません。

WEB版だと下のような家計簿入出金カレンダーも自動作成してくれます。

ということで、資産状況の把握するために、必ずメインバンクとマネーフォワードMEを連携してほしいのですが。

連携したい銀行が地方銀行の場合だと、もしかすると連携可能リストにない場合もあるかもしれません。

＼そんなときは念のためこのリストを確認してみてください／

各銀行で登録方法が異なるため一つ一つ説明するのは難しいですが。

基本的にマネーフォワードME側の案内に沿って、手順通りにすすめると連携することができるでしょう。

マネーフォワードMEの自動取得には、スクレイピング連携方式とAPI連携方式の２つ連携方法があります。どちらの連携方法もセキュリティ上問題はないので安心してください。

【連携必須②】マネーフォワードMEにメインクレジットカードの口座登録する

マネーフォワードMEとクレジットカードとの連携方法も必ずやってほしいことの一つ。

連携方法は基本的にはメインバンクとの連携方法と同じように、マネーフォワードMEの案内に沿って手順通り進めればOK。

連携したいクレジットカードを検索BOXで探して、その後は案内にそって進んでいくだけです。

やっぱりここでもIDやパスワードは聞かれるので、ID管理やパスワード管理に悩まされているのであればPW管理アプリなんかを利用して、PWに悩まされる時間を減らしてくださいね。

でも、マネーフォワードMEでクレジットカードを連携すればそんな心配はありません。

なぜなら、クレジットからの支出が全て自動でマネーフォワードに読み込まれていくからです。

極端なことを言えば、現金の支払いよりもクレジットのほうが支出が見える化されてます。

そのためにも、日々の支出をクレジットでするように切り替えていきましょう。

私の場合、支出は積極的にクレジット払いに努めてきました。

もちろん、クレジット払いにする理由はマネーフォワードに自動で家計簿を作ってもらえるからです。

さらに、楽天カードや、PayPayカードなんかは還元率1％なので、ポイントが貯まるのも一石二鳥。

クレジットカード会社大手のJCBの調査によると、１番多く利用するクレジットカードの主な利用理由は「ポイントやマイルが貯めやすいから」という方が全体の４９％いたようです。

その「ポイントやマイルが貯めやすいから」４９％に、私も含まれています。

私の場合は楽天カードをメインカードとして利用しています。
貯めやすく使いやすいという点でシンプルなので本当におすすめです。
旅行好き方だったら、マイルが貯まるANAカードとかJALカードなんかもおすすめ。

話はそれましたが、マネーフォワードME×キャッシュレスは家計簿も自動で作れて、ポイントも貯まるので積極的に利用したほうがお得です。

マネーフォワードを始めるのを機会に、ポイント還元率の高いクレジットカードも作成してみましょう！
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【連携必須③】マネーフォワードMEに「お財布」を登録する

クレジットカードだけで生活できればいいのですが現実はそうではありません。

やっぱり現金も必要な場面も少なからずあるというのが正直なところ。

そんな時に便利なのがマネーフォワードMEの「財布機能」です。

現金を使った時の対策として、マネーフォワードMEの口座管理リストに自分の「お財布」も登録しておく必要があります。

そんなに難しくないので、この機会にぜひ設定までしてみてください

マネーフォワードMEで「財布」を作成する方法

財布機能は私もマネーフォワードMEを利用した当初から使っています。

その理由は、クレジットカードやPayアプリを積極的に使うようにしているので、現金を使う機会がないからです。

目的はもちろん家計簿の自動化。

私の支払い方法の優先順位は
楽天ペイ→QUICPay→PayPay→楽天カード→現金

割り勘も、クレカ払いを担当するのでみんなから現金を預かります。
さらにポイント還元もいただきます。

私がクレカ払いを担当しない場合は、できるだけPayPayや楽天Payなどで割り勘します。

さらに極めたい人向け！パスコード設定でセキュリティUP！

マネーフォワードMEでお金の管理を自動化すると、あなたの収支が全て見える化されます。

ですが、万が一、悪意のある人が勝手にマネーフォワードMEアプリを開かれると。

あなたのお金の流れを見みてしまう可能性も少なからずあるというリスクが生まれてきます。

そこで、マネーフォワードMEでは、他人に自分の家計簿を見られないためにセキュリティを上げれるようになりました。

それが「パスキー」の対応です。

パスキーならウェブ版とアプリ版のどちらにも実装されています。

iPhoneだと、FACEIDにも対応しています。

さっそく私もアプリ版で設定してみました。
FACEIDに対応してくれているので、まずらわしさは感じず。利便性は継続。
それに加えてセキュリティ面が向上していると思うと文句なし。

パスコードによるログインを設定する方法

【おまけ】マネフォを使い始めて数日たった頃にやること

これまでの設定ができたら、あとはマネーフォワードMEがあなたの家計簿を自動で作成してくれます。

とはいっても、完全な家計簿が完成するわけではありません。

ある程度は、マネーフォワードMEアプリを開いて出入金のチェックをする必要があります。

時には、支出の情報を修正を加えなければいけません。

振替機能を上手に使おう

まずは振替から説明します。

振替とは、「お財布」でも設定した振替機能をすること。

お財布の他にも、楽天銀行からSBI銀行にお金を移した際などの、お金の移動を家計簿に記録することもできます。

この設定をしなければ、楽天銀行では支出が残り、SBI銀行では不明の収入の記録が残ってしまいます。

最初はどうしても上のような記録になってしまいますが、一度振替の設定をしてあげれば大丈夫。

振替のお金の動きをシンプルに把握するためにも、設定してあげましょう。

カテゴリ分けは意外と頭を使う

カテゴリ分けは名前の通りカテゴリを分類していく作業です。

自動でやってくれる場合もありますが、時にはちぐはぐはカテゴリ分けになってしまうこともあります。

「？」となって不明な出金担っている場合もあります。

そんな時には面倒ですが手動でカテゴリを設定していきます。

大分類の中に、小分類があるので、適当だと思うカテゴリに設定してあげて下さい。

ここでのコツは、あまり細かく分けないこと。

シンプルであればあるほど長続きすることができます。

大体でいいので、分けていくことをおすすめします。

分からないものは分からないで「不明な出金」とすることも仕方ないです。

振替機能同様、一度設定すると自動でカテゴリ分けしてくれるので、時間があるときに出金を振り返ってみてカテゴリ分けしてみて下さい。

もちろん、一度設定したカテゴリを変更することも可能です。

振替機能とカテゴリ分けを定期的にチェック

振替機能とカテゴリ分けを定期的にチェックしていくと、ほとんど少しずつ修正が必要にならなくなります。

一昔前までは現金の動きだけで収支が把握できていましたが、今の時代は違います。

• クレジット
• ペイアプリ
• 銀行引き落とし

など、自分の把握できていないところでもお金が動いていきます。

便利ではある分「知らぬ間にお金が減っている」こともあり得るんじゃないでしょうか。

家計簿アプリマネーフォワードMEを利用することで、少しでもお金の動きを見える化することができます。

ぜひ取り入れてみてくださいね^^

まとめ

最後に、マネーフォワードを始めることで家計簿が楽になるだけでなく、色々なメリットがあるという点を話しして終わりにしたいと思います。

画像は2015年の調査ではありますが「マネーフォワードを使い始めてから、生活・行動で１番どのような変化がありましたか？」という調査結果です。

これまでマネーフォワードMEを利用した方々のリアルな声ですね。

私自身、もともと浪費タイプではなかったので改善幅は少ない方だったと思います。

ですが、気が緩み、財布の紐が緩んでしまうとすぐに浪費してしまう経験はあります。

そんな時に、すぐに浪費行動を修正することができたのもマネーフォワードMEのおかげだと思っています。

今回の記事が少しでもお役になてれば幸いです♪

それでは！